フィナンシャルプランナーの歴史

企業や個人、共に必要なマネーライフプランを設計してもらい、一生のお付き合いになるファイナンシャルプランナーという仕事はいつ頃生まれ、どのような歴史を経て現在に至るのでしょうか。
ファイナンシャルプランナーのルーツとされているのはアメリカの保険外交員が、財政相談にのりながら個々の顧客に合った保険を販売した営業スタイルにあります。
そこから発展したファイナンシャルプランナーという仕事は経済情勢により複雑に変化してきた金融システムや税金制度等に対応する専門家として求められるようになり、その育成制度や資格なども整うようになりました。

アメリカでも日本でも、生活の上での金融に精通しているプロが欲しいという顧客の需要と、育成システムの体系化による供給が伴ったことが、ファイナンシャルプランナーが発展した背景といえるでしょう。